Johanna Garcia, Pavel Ruiz von MJ Capital zahlt 196 Millionen Dollar Ponzi-Schema: NPR

Die Website von MJ Capital Funding sagte, ihre Gründerin Joanna Garcia werde „in ihrer Gemeinde oft als ‚Mutter Teresa‘ bezeichnet“. Aber die Bundesbehörden sagen, Garcia habe tatsächlich ein Schneeballsystem betrieben. Die Seite wurde per Gerichtsbeschluss geschlossen; Eine archivierte Version wird hier angezeigt.

Internetarchiv / Screenshot von NPR


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Die Website von MJ Capital Funding sagte, ihre Gründerin Joanna Garcia werde „in ihrer Gemeinde oft als ‚Mutter Teresa‘ bezeichnet“. Aber die Bundesbehörden sagen, Garcia habe tatsächlich ein Schneeballsystem betrieben. Die Seite wurde per Gerichtsbeschluss geschlossen; Eine archivierte Version wird hier angezeigt.

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Sie sagte, sie habe Wunder vollbracht – nicht für wohltätige Zwecke, sondern für Profit: Joanna M. Garcia brachte Investoren mit Unternehmen zusammen, die eine kurzfristige Finanzierung benötigten, und versprach solide Renditen für ihr Geld. Aber Bundesanwälte sagen, es war kein Wunder. Das Schneeballsystem war profitabel.

Die Frau aus Florida wird beschuldigt, einen Betrug in Höhe von 196 Millionen Dollar über MJ Capital Funding LLC begangen zu haben, das Unternehmen, das sie in der Gegend von Fort Lauderdale gegründet hat. Bundesermittler sagten, sein Geschäft habe in etwas mehr als einem Jahr, von Juni 2020 bis August 2021, diesen riesigen Geldbetrag von mehr als 15.400 Investoren eingenommen.

Auf der Website von MJ Capital hieß es, Garcia werde „in ihrer Gemeinde oft als ‚Mutter Teresa‘ bezeichnet“. Es beschreibt seine Fähigkeit, normalen Menschen dabei zu helfen, Wohlstand zu schaffen und kleinen Unternehmen Kredite über ein Tool zu gewähren, das als Merchant Cash Advance oder MCA bekannt ist. Die Website ist nicht mehr aktiv; es ist ein Online archivieren.

Aber anstatt kleine Unternehmen zu unterstützen, so die Securities and Exchange Commission, zog MG Capital Millionen von Dollar an Unternehmensinsider und nutzte neue Investitionen, um falsche monatliche „Renditen“ von 10 % zu unterstützen – bei einer jährlichen Rate von 120 %.

Wie überzeuge ich Leute, Geld zu investieren?

Garcia versprach, die Mittel zu verwenden, um MCA-Darlehen an sorgfältig geprüfte Unternehmen zu vergeben. Potenziellen Investoren stellte sie den Prozess als „künftigen Forderungskauf“ dar, der ihnen eine Beteiligung an den Einnahmen der begünstigten Unternehmen für die kommenden Monate sichert.

Tatsächlich hat MJ Capital laut der Securities and Exchange Commission das Geld neuer Investoren verwendet, um Zahlungen in Millionenhöhe zu tätigen, um bestehende Investoren zufrieden zu stellen und ein Schneeballsystem zu befeuern. Darüber hinaus, so die Agentur, hätten Firmeninsider Millionen von Dollar für Dinge wie Reisen, Luxusgüter und Bekleidung ausgegeben.

Die SEC behauptet auch, dass MG Capital nicht lizenzierte Makler und Verkaufsvertreter eingesetzt hat, um nicht registrierte Wertpapiere zu verkaufen. Die Unterstützung des Programms, so die Behörden, war Paul Ruiz29, ist Vorstandsmitglied von MJ Capital, dessen Vertriebsteam aus 70 Agenten mindestens 46 Millionen US-Dollar von mehr als 5.100 Investoren gesammelt hat.

Ruiz hat mit seiner Arbeit beträchtliche Belohnungen geerntet und angeblich 292.000 US-Dollar an Provisionen verdient. Laut der Securities and Exchange Commission überwies er jedoch auch etwa 7,7 Millionen US-Dollar direkt auf seine persönlichen Konten oder Konten, die er kontrolliert. Sie sagt, er habe einen Teil des Geldes verwendet, um „Krypto-Assets und ein Luxusauto zu kaufen“.

Die Securities and Exchange Commission (SEC) hat ihren vorläufigen Antrag eingereicht Beschwerde gegen Garcia Letztes Jahr veranlasste sie einen Bundesrichter, die Vermögenswerte und Aufträge ihrer Unternehmen einzufrieren in Justizgewahrsam.

aber nur Letzte Wochedie Securities and Exchange Commission erneut eingeführt BeschwerdeDas ist gegen Ruiz. Am selben Tag die US-Staatsanwaltschaft im Südbezirk von Florida Strafanzeige erstatten gegen Ruiz und beschuldigte ihn der Verschwörung zum Drahtbetrug. Bei einer Verurteilung drohen ihm bis zu 20 Jahre Haft.

Verdeckter FBI-Agent besuchte das Unternehmen

Das angebliche Schema zeigte im April 2021 Anzeichen einer Auflösung, als jemand eine Website mit einer ähnlichen URL wie MJ Capital erstellte – das Unternehmen jedoch öffentlich beschuldigte, das Schneeballsystem zu betreiben. MJ Capital unternahm daraufhin den ungewöhnlichen Schritt, den Ersteller der Website vor einem Bundesgericht zu verklagen und einen Schwurgerichtsprozess in Verleumdungsklagen zu fordern.

Zwei Monate später besuchte ein verdeckter FBI-Agent das Büro von MJ Capital in Pompano Beach, Florida, und gab vor, ein potenzieller Investor zu sein. Der Agent gab dem Unternehmen 10.000 Dollar, von denen ihm gesagt wurde, dass sie eine garantierte Rendite von 10 % für die nächsten 12 Monate bringen würden.

Garcias Name taucht im Strafverfahren gegen Ruiz nicht auf; Sie wird nur als „Mitverschwörerin 1“ bezeichnet, die als Anführerin des Unternehmens identifiziert wurde. Als NPR die US-Staatsanwaltschaft fragte, ob Garcia auch strafrechtlich verfolgt werden könnte, sagte ein Vertreter am Montag: „In Übereinstimmung mit der Politik des Justizministeriums können wir weder bestätigen noch leugnen, dass eine Untersuchung vorliegt.“

Letzte Woche einigten sich die Securities and Exchange Commission und Garcia auf einen Teilvergleich, der die Klage der Agentur gegen sie in den Hintergrund rücken würde. Sie baten gemeinsam Richter Rag Singhal, den Deal zu genehmigen, und verwiesen auf mögliche Komplikationen aus einer, wie Garcia es nannte, „parallelen bundesstaatlichen strafrechtlichen Untersuchung“.

Der vorgeschlagene Wortlaut der Anordnung zur Annahme des Teilvergleichs besagt, dass „die Securities and Exchange Commission ihren Antrag auf Geldentlastung bearbeiten kann, sobald das Strafurteil abgeschlossen ist (falls der Angeklagte im Verfahren nicht gewinnt).“

Die Securities and Exchange Commission sagt, sie habe auch eine teilweise Einigung mit Ruiz erzielt, in der die Frage der Bargeldbefreiung in ähnlicher Weise verschoben wird, unter Berufung auf die gegen ihn erhobenen Strafanzeigen.